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¿Qué es un fondo fiduciario y cómo ganar dinero con él?

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Hay varias razones a favor de las cuales se toma la decisión de invertir capital personal en la jurisdicción offshore:

  • Propiedad Propiedad Confidencialidad

Disposición anónima de dinero propio, bienes raíces, derechos de licencia, etc.

  • Protección de activos

Estabilidad ante crisis políticas y económicas, reclamos de acreedores, simpatizantes.

  • Transferencia de herencia

Las disposiciones sobre el derecho a la parte obligatoria de la herencia no se aplican al fideicomiso.

No se aceptan reclamos de posibles herederos.

  • Planificación fiscal

En la mayoría de las jurisdicciones, los fideicomisos están exentos de impuestos, lo que les permite permanecer a la sombra y disfrutar de una protección confiable de las jurisdicciones.

¿Qué es un fondo fiduciario?

Puede invertir no solo dinero en un fideicomiso, sino también otros activos: valores, bienes raíces, etc. Uno o más administradores administran el fondo fiduciario. El deber principal de dicho administrador es ganar dinero utilizando los activos del fondo. Anteriormente, el administrador del fondo realizaba su trabajo de forma totalmente gratuita, pero ahora casi no se practica. El gerente debe compensar los gastos generales asociados con su trabajo, así como pagar un cierto porcentaje de las ganancias del fideicomiso o pagar una cantidad fija acordada en el contrato. Un fideicomiso puede ser administrado por su creador (confianza intravital) o por uno de los miembros de la familia.

El uso de fondos fiduciarios está sujeto a ciertas restricciones.

Por ejemplo, el beneficiario (beneficiario) no podrá recibir ingresos de las actividades del fondo hasta que alcance cierta edad (por ejemplo, la mayoría de edad). Al mismo tiempo, el gerente puede pagarle al beneficiario dinero "por gastos corrientes": comprar alimentos, pagar servicios públicos, estudiar, etc. Después de alcanzar cierta edad, el beneficiario tendrá derecho a una cierta parte del ingreso anual. Este es un tipo de "protección contra el tonto": los padres ya pueden cuidar que sus hijos no desperdicien todo su dinero debido a la inexperiencia, el ardor u otras razones. Por lo tanto, la creación de un fondo fiduciario puede considerarse como una alternativa a un testamento, cuando toda la propiedad se transfiere a los herederos de manera no alternativa.

Curiosamente, incluso apareció un término especial en Occidente: "hijo del fondo fiduciario". Este es el nombre de la persona que vive solo a expensas del fondo de sus padres. A veces, este concepto se utiliza en un sentido insultante y despectivo y, por así decirlo, se destaca por el hecho de que una persona no puede ganarse la vida con su propio trabajo. Más adelante descubriremos cómo surgieron los fideicomisos.

¿Cómo surgieron los fideicomisos?

La historia de la aparición de fondos fiduciarios se remonta a la época de las Cruzadas. Los caballeros, que partieron para conquistar la "Tierra Santa", dejaron todas sus propiedades a familiares u otros fideicomisarios, para que usaran los "activos" en beneficio de la familia del guerrero. Más tarde, la transferencia de propiedad a fideicomisos comenzó a usarse para preservar la propiedad del rey y los acreedores de los fundadores.

En la mayoría de los casos, la iglesia fue elegida como fiduciaria, que estaba sujeta a la ley clerical y no a la ley civil general.

Más tarde, las autoridades eclesiásticas comenzaron a abusar de su posición y se negaron a devolver la propiedad a sus propietarios. El rey ordenó al Lord Canciller que investigara tales casos no por ley, sino por conciencia. Esto dio lugar al surgimiento de la justicia. En el siglo XVI, los fideicomisos comenzaron a usarse como "acumuladores" de bienes para la posteridad. Por lo tanto, los abogados ingleses desarrollaron un sistema coherente en el que la propiedad pertenece al fondo fiduciario, pero en realidad está controlada por su propietario. Esto concluye la historia y pasa a la pregunta más práctica de cómo crear un fideicomiso.

¿Quién se beneficia de la creación de un fideicomiso offshore?

Hay una variedad de variedades de fideicomisos. Su aplicación depende de un campo de actividad particular. Algunos de ellos:

  • Fideicomiso Filantrópico: creado con fines religiosos, educativos y filantrópicos.
  • Fideicomiso discrecional: la administración de la propiedad se transfiere a la persona encargada, otorgando el derecho de controlarla a favor del beneficiario a su discreción.
  • Fideicomiso activo: el administrador administra los activos de la manera prescrita.
  • La confianza expresa es un acto acordado por dos partes. Como regla general, se hace durante los contratos de matrimonio.
  • La confianza pasiva es un acto en el que un propietario no escrito administra activos sin reclamos activos del beneficiario.
  • Confianza contra el despilfarro: un acto que entra en vigor después de la muerte del beneficiario.

¿Cómo registrar un fideicomiso offshore?

Hitos(puede variar según la jurisdicción):

  1. Toma de decisiones y elección de jurisdicción. El criterio principal para elegir es el grado de confidencialidad y el hecho de la adopción de la legislación del Fideicomiso en el país.
  2. Selección de nombre. Este paso no es el más importante, pero sí necesario. El nombre está registrado en el registro del organismo regulador.
  3. Brindar información sobre los fundadores y los objetivos del Trust. Usted proporciona datos sobre el fundador del fideicomiso, los beneficiarios (beneficiarios. Si es posible, especifique más de uno), los propietarios no oficiales (nuestra empresa está lista para proporcionar servicios de administración de fideicomisos) y el garante.
  4. Contratación de un contador de confianza, un asesor de inversiones (si el propósito de su confianza es una inversión) y un abogado. Si es necesario, seleccionaremos especialistas para estas vacantes.
  5. Proporcionar copias notariadas de documentos del fundador y beneficiarios. Confirmación de la dirección de residencia (escaneo del permiso de residencia o factura de servicios públicos), así como una recomendación del banco.
  6. Preparación y firma de documentos.
  7. Registro de confianza en jurisdicción

Se puede crear un fideicomiso offshore mediante una solicitud oral o escrita. Recomendamos encarecidamente hacer esto por escrito.

Los objetivos que se persiguen al crear un fideicomiso afectan la forma en que se crea.

  • La "confianza intravital" funciona durante la vida del beneficiario de la confianza
  • La confianza contra el despilfarro legalmente surte efecto después de la estimación del propietario

Los principales elementos de la gestión de confianza (gestión):

  • "Fundador de la gestión de confianza"
  • "Propietario de confianza"
  • "Beneficiario"
  • "Garante"

Fundador - físico Una persona que transfiere activos a un administrador para administrarlos.

Fiduciario sigue el estatuto del fideicomiso y lo cumple estrictamente.

El garante supervisa cuidadosamente el cumplimiento de todos los puntos de la declaración de confianza.

Beneficiario - La entidad que se beneficia del fideicomiso.

Cómo crear un fondo fiduciario

Obviamente, el algoritmo para crear un fondo fiduciario depende de la legislación del país donde se ubicará. Por lo tanto, a continuación damos la secuencia más general de acciones adecuadas en la gran mayoría de los casos. Primero, decida la forma del fideicomiso. Muchas personas prefieren un fondo fiduciario que comenzará a funcionar durante la vida de su fundador (fideicomiso de por vida). Una alternativa es un fondo, que funcionará solo después de su muerte (testamento fiduciario). Este tipo de confianza garantizará la seguridad financiera de sus hijos en el futuro y podrá proteger los activos acumulados durante la vida de los acreedores.

Luego, debe familiarizarse con las leyes del país que rigen las actividades de los fideicomisos. En esta etapa, necesitará la ayuda de un abogado calificado. En el tercer paso, seleccione el administrador. Puede ser usted, uno de los miembros de su familia o un extraño o una empresa. Decida quién será el beneficiario final: el beneficiario. Establezca cómo esta persona recibirá los pagos, una vez o todos los meses durante mucho tiempo.

Con la ayuda de un abogado, prepare toda la documentación necesaria para registrar un fideicomiso. Contribuya con efectivo y otros activos al fondo. Si es necesario, proporcione al estado copias de documentos legales.

Como ganar dinero

Uno de los objetivos del fideicomiso es ganar dinero con los activos existentes. El administrador compra y vende valores, y recibe ingresos por inversiones a través de estas actividades. El administrador de un fondo de inversión mutua (Mutual Investment Fund) se dedica al mismo trabajo. Sin embargo, estas dos estructuras tienen una regulación legislativa diferente.

A diferencia de un administrador de fondos mutuos, un administrador puede no tener que mantener parte de los fondos en valores.

La ley rusa prevé el uso de futuros y opciones. Durante una disminución de los precios, el gerente vende valores para esperar la caída. La ley tampoco exige la diversificación de la cartera. La ley no permite el comercio de margen al administrador, ya que esto requiere pedir prestado valores o dinero de un corredor. Debido al riesgo excesivo, estas operaciones son inaceptables para los fondos de inversión mutua.

Una gran ventaja del fondo fiduciario es una alta tasa de rotación de activos.

Al mismo tiempo, puede ser bastante difícil comprar o vender rápidamente una participación de inversión en un fondo mutuo. En algunos casos, las compañías de corretaje ofrecen transferir fondos a una cuenta PAMM. Esto les da a los directores mayor libertad para controlar los activos.

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